Может ли индивидуальный предприниматель быть признан банкротом. Признание индивидуального предпринимателя банкротом, процедура и последствия

Создание и ведение своего бизнеса — это достаточно трудоёмкий процесс, сопряженный с риском. Невозможно заранее предвидеть ждет ли вас успех или неудача. Поэтому в случае возникновения неразрешимых трудностей владельцы бизнеса вынуждены объявить о финансовой несостоятельности или как говорят в народе — банкротстве. Специфичность банкротства ИП в том, что владелец бизнеса – Индивидуальный Предприниматель — является физическим лицом, а не юридическим.

Так как процедура банкротства ИП довольно непростое дело, то вам возможно понадобится помощь. Такую помощь в Москве вам окажет наша фирма.

Соответствующие признаки банкротства

По законодательству РФ с 2015 года банкротом можно признать не только компанию либо организацию, но и физическое лицо. Так как ИП является физлицом, то при соответствующих признаках собственник бизнеса в Москве может признать факт банкротства.

К таким признакам относится:

  • непогашение кредитной задолженности за счет отсутствия финансовых средств;
  • отсутствие оплаты обязательных платежей.

Если по какой-то причине собственник бизнеса не может погасить долг, кредит, налоговую задолженность либо расплатиться с сотрудниками, выплатив им заработную плату, то есть все основания заявить о банкротстве ИП. Наша фирма занимается оказанием услуг по банкротству индивидуальных предпринимателей, поэтому мы всегда будем рады оказать помощь в данном процессе. Банкротство ИП с долгами по налогам, кредитным платежам – мы поможем Вам

Наша фирма занимается оказанием услуг по банкротству индивидуальных предпринимателей, поэтому мы всегда будем рады оказать помощь в данном процессе.

Процесс оформления факта несостоятельности

Процедура банкротства ИП в деталях расписана в Законодательстве России. Для ИП определен поэтапный порядок действий:

  1. В начале подается заявление о признании банкротства. Оно подается владельцем, кредитором или Федеральной налоговой службой (при наличии налоговой задолженности) в Арбитражный суд;
  2. Назначение финансового управляющего. По процедуре банкротства юр лица приставляется арбитражный управляющий, а физического лица- финансовый управляющий;
  3. Принятие решения о реструктуризации долгов. На этом этапе составляется план реструктуризации потенциальным банкротом, кредитором либо налоговой службой. На заседании кредиторов с финуправляющим утверждается план. Затем план отдают в суд, где после его утверждения должника освобождают от уплаты штрафов, комиссий и пени, кроме оплаты основной задолженности. Период действия плана-3 года. По истечении этого срока оставшаяся доля долга снимается с собственника;
  4. Если владелец бизнеса не предоставил план либо не исполнил условия, установленные судом, то принимается решение о реализации имущества;
  5. Признание несостоятельности. Когда произведены расчеты с кредиторами за счет реализованного имущества приходят последствия признания несостоятельности для владельца бизнеса, которые установлены в ФЗ #127 ст.216.

Необходимо указать на сложность соблюдения всего порядка процедуры банкротства, поэтому не каждому под силу вникнуть во все нюансы процесса и закрыть ИП самостоятельно. Мы готовы оказать помощь в банкротстве ИП по разумной цене. Банкротство ИП с долгами: по налогам, платежам, кредитным обязательствам осуществляется через сбор пакета документов.

Мы готовы оказать помощь в банкротстве ИП по разумной цене.

Основная необходимая документация

Банкротство ИП с долгами: по налогам, платежам, кредитным обязательствам осуществляется через сбор пакета документов. Если должник подавал заявление в Арбитражный суд сам, то вот обязательные документы, которые нужно приложить:

  • документ, подтверждающий, что ИП является должником;
  • перечень кредиторов и полной информации по долгу (сумма, реквизиты и адреса кредиторов и т.д.);
  • если есть, перечень должников владельца бизнеса с полной информацией о сумме и адресах;
  • другие документы, которые будут служить подкреплением по делу о несостоятельности в суде.

Если кредитор подает заявление, то нужны любые документы в подтверждение наличия задолженности.

Мы готовы предоставить полное сопровождение банкротства ИП, помочь в сборе и подготовке документов и взять на себя общение с госорганами и структурами.

Последствия признания несостоятельности должника

Как только начался процесс реализации имущества, собственник бизнеса перестает быть индивидуальным предпринимателем. Пока идет реструктуризация долгов владелец бизнеса еще остается в статусе индивидуального предпринимателя.

После признания банкротства по Закону должник не имеет права становится ИП в период следующих 5 лет. Более того, на этот же срок он не вправе работать на руководящих должностях.

В ситуации, если распроданного движимого и недвижимого имущества недостаточно для снятия долгов, то имущество, найденное после объявления о несостоятельности тоже должно быть распродано для выплаты долгов.

Хотим обратить внимание на то, что должники не обращаются за услугами по ведению дела, так как ошибочно преувеличивают стоимость банкротства ИП. На самом деле процедура финансово обходится как банкротство физического лица, а не юридического.

Поэтому, прежде чем воображать нереальные суммы, свяжитесь с нами менеджер компании проконсультирует вас по этому вопросу.

Также следует отметить, что любые попытки смошенничать (перепись имущества и т.д.) будут пресечены при обнаружении по ходу разбирательства.

Вы можете заказать услуги компании связавшись с офисом. Если вы не совсем понимаете, как разобраться с документацией и подачей заявлений, то можно воспользоваться услугами юриста. Цену на услуги юриста по банкротству ИП можно узнать, обратившись в нашу компанию. Мы поможем в решении проблем в Москве.

Несостоятельность и банкротство индивидуального предпринимателя всегда объявляет арбитражный суд при его неспособности исполнять полный объем обязательств по платежным требованиям, вызванных коммерческой деятельностью. Признаки, основания и особенности банкротства индивидуальных предпринимателей уточнены законодательством: ГК РФ, АПК РФ, Закон о банкротстве ИП (физлиц) и др. Обанкротиться может любой ИП , поэтому представленная информация будет важна каждому предпринимателю на любой системе налогообложения.

Признаки несостоятельности

Признание ИП банкротом произойдет, если:

  • Нарушен трехмесячный срок выплаты задолженностей перед кредиторами с момента их наступления;
  • Размер задолженностей значительно превышает суммарную стоимость личного имущества;
  • Стоимость неисполненных обязательств больше 10 тыс. руб.

Наличие перечисленных признаков позволит арбитражному суду (АС) приступить к рассмотрению заявления о несостоятельности предпринимателя и в последующем объявить его банкротом.

Если задолженности появились в результате деятельности физ. лица, а не ИП, то оснований для принятия дела о банкротстве не будет.

Вменяемая задолженность должна быть в денежной, а не натуральной форме. Выделяют два вида обязательств:

  1. Денежные обязательства – долг появился в результате участия в гражданско-правовой сделке или другое основание, прописанное в Гражданском кодексе;
  2. Обязательные платежи – платежи в внебюджетные фонды и бюджет (подоходный налог, взносы в ФСС, ПФР и т.п.).

Размер и состав задолженности должен быть определен на период обращения в арбитражный суд. Положение относится к обязательствам, возникшим до наступления процесса банкротства.

Особенности подачи заявления на банкротство ИП

Вид неисполненных обязательств определяет лиц, способных начать процесс объявления несостоятельности. Обратиться в арбитражный суд с заявлением об объявлении ИП банкротом могут:

  1. Индивидуальный предприниматель с задолженностями;
  2. Конкурсные кредиторы, которым ИП должен вследствие осуществления коммерческого сотрудничества;
  3. Уполномоченные органы. Банкротство ИП с долгами по налогам и платежам инициируют федеральные органы исполнительной власти. Они выставляют требования по внесению обязательных платежей или/и денежных обязательств (ФНС);
  4. Органы исполнительной власти или местного самоуправления, если способны представить свои требования по финансовым обязательствам.

Конкурсные кредиторы с уполномоченными органами должны знать, как обанкротить ИП.

Право ИП на объявление банкротом и ответственность

Процедура банкротства ИП может инициироваться самостоятельно предпринимателем. Он имеет законное право подать соответствующее заявление в АС даже при отсутствии явных признаков несостоятельности.

Финансовое положение неустойчивое, если ИП начнет признавать факт возникновения проблем с выплатами в текущем или будущем периоде. После выплаты всех заявленных долгов у предприятия должны оставаться средства для полноценного функционирования на рынке и ведения хозяйственной деятельности.

Несостоятельность индивидуального предпринимателя должна быть подкреплена значимыми доказательствами. Перед подачей заявления собственник проводит финансовый анализ. После возбуждения делопроизводства о банкротстве арбитражный управляющий выдает заключение о присутствии или отсутствии фиктивного банкротства.

Если установлен факт преднамеренного причинения крупного ущерба, заключение передают органам предварительного расследования. На предпринимателя заводят уголовное дело по соответствующей статье 197 «Фиктивное банкротство». В качестве наказания служат:

  • Штраф в размере дохода за последние 2 года или 300 тыс. руб.;
  • Лишение свободы на 6 лет с последующей уплатой штрафа.

При отсутствии крупного вреда предприниматель попадает под ст. 14.12 КоАП. Ему могут дать штраф на сумму до 100 МРОТ или дисквалифицировать на 3 года.

Обязанность ИП начать процесс банкротства

Банкротство индивидуальных предпринимателей обязано быть инициировано, если:

  1. После удовлетворения требований какого-либо кредитора ИП не может погасить денежные задолженности пред другими кредиторами или внести обязательные платежи в бюджетные (уплата налога) и внебюджетные организации;
  2. Взыскание имущества осложнит ведение хозяйственной деятельности. Особенности и причина обращений законом не ограничены.

Заявление в АС должно быть подано в течение месяца после появления обстоятельств несостоятельности . В противном случае ИП привлекают к административной ответственности: дисквалифицируют на 2 года или штрафуют на 100 МРОТ.

Основной причиной с затягиванием объявления банкротства становится желание вывести имущество из-под личного владения и контроля всех кредиторов. Обанкроченный стремится уменьшить конкурсную массу для погашения долга. Все сделки по отчуждению за последний год перед началом банкротства суд будет объявлять ничтожными.

Банкротство ИП в 2019 году: пошаговая инструкция

Как ИП сделать банкротом? Вопрос чаще интересует физлицо. Процесс делопроизводства довольно длительный и происходит по порядку в несколько этапов:

  1. Подача документов в арбитражный суд по месту регистрации ИП:
    • Заявление, чтобы признать ИП несостоятельным;
    • Свидетельство о регистрации;
    • Перечень и размеры задолженностей по каждому кредитору;
    • Документы на владение имуществом и его стоимость;
    • Другие документы, подтверждающие несостоятельность предпринимателя.
  2. Наблюдение . Анализируется финансовая устойчивость, сохранность имущества и платежеспособность.
  3. Мировое соглашение . Происходит поиск компромиссных решений между должником и всеми кредиторами.
  4. Начало конкурсного производства , когда предприниматель полностью утрачивает права на распоряжение имуществом.
  5. Конкурсное производство . Реализация имущества для исполнения обязательств. После этого юридически ИП банкрот. Назначают управляющего конкурсным производством. Срок производства не должен превышать 6 месяцев, но закон предусматривает случаи его увеличения.
  6. Конец конкурсного производства . Последствия — предпринимателя полностью освобождают от непогашенных долгов, кроме возмещения вреда, уплаты алиментов и т.п.

Иногда затраты на процесс банкротства превышают суммарную задолженность. После реализации имущества долг будет гаситься в следующей последовательности:

  • Возмещение вреда здоровью;
  • Компенсация по трудовому договору;
  • Погашение кредитного долга.

Право инициации на банкротства уполномоченных органов с конкурсными кредиторами

В пошаговой инструкции прописано, как объявить банкротом ИП государственным и негосударственным кредиторам. При выявлении признаков несостоятельности у предпринимателя каждый вправе быть инициатором банкротства ИП.

Конкурсный кредитор должен признать себя контрагентом ИП и представить доказательства нарушения интересов и законных прав. Требования основываются на гражданско-правовых обязательствах, возникших во время коммерческой деятельности.

Кредиторы с задолженностями, не вызванные ведением предпринимательской деятельности, или относящиеся к личности должника, не имеют право выступать заявителями . Такими случаями могут быть требования на пожизненное содержание, по причинению вреда имуществу или здоровью, взыскание алиментов и т.п. Однако эти лица вправе предъявлять все во время банкротства.

Как признать ИП банкротом уполномоченным органам? Они имеют право подавать заявление в арбитражный суд о рассмотрении несостоятельности ИП по возникшим денежным обязательствам или обязательным платежам. Государственным уполномоченным органом является Федеральная налоговая служба, контролирующая, как будут гаситься задолженности в бюджет (подоходный налог) и внебюджетные организации.

Уполномоченные органы с конкурсными кредиторами могут обанкротить только после исчерпания возможных средств защиты личных прав, включая вступившие в силу решения суда. Они должны доказать, что удовлетворить предъявленные требования к ИП способна только процедура банкротство гражданина предпринимателя.

Сроки подачи заявления в арбитражный суд

Для каждого вида неисполненных обязательств предусмотрены сроки обращения в АС:

  • При неисполненных денежные обстоятельствах, заявление подается не ранее 30 дней после получения исполнительного листа судебными приставами и оповещением должника;
  • При неисполнении обязательных платежей заявление о несостоятельности подается не ранее 30 дней после принятия решения суда.

Частичное погашение задолженностей гражданином не лишает кредиторов права требовать банкротство индивидуального предпринимателя в 2019 году, если размер долга более 10 тысяч.

Что подразумевает банкротство ИП: гасятся ли долги ИП как физлица?

За все задолженности гражданин несет ответственность своим личным имуществом (исключения прописаны в ст. 207 ФЗ и ГПК ст. 446). Если кредиторы отказались от принятия предложенного имущества, то оно возвращается должнику.

Банкротство ИП: порядок, процедура и последствия, если нет имущества

Если предприниматель не имеет какого-либо имущества для погашения задолженностей, то сделать процесс банкротства ему максимально выгодно. Стоимость процесса составляет около 400 тыс. рублей:

  • Госпошлина — 2 тыс. рублей;
  • Оплата этапов делопроизводства в суде — 390 тыс. рублей;
  • Печать в СМИ, чтобы объявить о несостоятельности – 8 тыс. рублей.

Самый выгодный вариант обанкротить ИП наступает тогда, когда задолженность перед кредиторами больше 400 тыс. рублей.

Порядок и процедура признания несостоятельным ИП без имущества аналогичная стандартной процедуре банкротства. Сделать ее способен каждый предприниматель, все его задолженности списываются.

Если произошло выявление сокрытого имущества, назначают большие штрафные санкции, а имущество реализуется в счет задолженностей под руководством арбитражного агента. Лучше признаться и избежать дополнительных затрат.

Процесс признания несостоятельности не является простым и быстрым. Законодательно предусмотрены особенности банкротства ИП, а стоимость процесса может превысить размер долга . Признание ИП банкротом в арбитражном суде имеет последствия: он лишается государственной регистрации и не может заниматься коммерческой деятельностью в течение года. Некоторая часть долгов должна в будущем погашаться за счет дохода физлица.

Видео: особенности процедуры банкротства ИП

Ежегодно мы узнаем огромное количество сведений о банкротстве из различных средств массовой информации. Мало кто разбирается в сути этого дела, но в общих чертах мы представляем, что это такое. Одним из основных положений такой процедуры является то, что этот процесс касается исключительно лиц, которые занимаются предпринимательством.

Разорение – всегда неприятная ситуация. Но стоит понимать, что если детально ознакомится с нормативно-правовыми актами, то даже из такой ситуации можно найти выход. В данной статье речь пойдет о банкротстве индивидуального предпринимателя. Наиболее часто задаваемые вопросы по этой теме - это: "Как же избежать разорения, каким образом оформить неплатежеспособность и как это поможет лицу?" Далее мы попробуем найти ответы на них.

Кто такие ИП?

Современное законодательство предусмотрело две формы ведения экономической деятельности:

  • юридическое лицо;
  • индивидуальный предприниматель.

Если говорить о первом виде, все мы прекрасно знаем, что в таком случае речь идет об организациях, компаниях, то есть разнообразных объединениях, которые были созданы для достижения предпринимательских целей.

Если же давать определение ИП, то стоит сказать, что это субъект экономической деятельности, который характеризуется отсутствием создания объединения. То есть в данной ситуации речь идет о физических лицах, которые в порядке, предусмотренном законодательством, зарегистрировались для ведения экономической деятельности самостоятельно.

Что представляет собою банкротство?

Все мы слышали об этом понятии, но сегодня предлагаем вам ознакомиться с юридической трактовкой данного термина. Итак, четкое указание на то, что же представляет собою такое явление, предусмотрено в Законе Российской Федерации «О несостоятельности (банкротстве)». Проанализировав нормы данного акта, можно сделать вывод, что банкротство – это невозможность лица ответить по своим денежным обязательствам.

Закон о банкротстве ИП предполагает две стороны взаимоотношений по поводу неплатежеспособности. Ими являются:

  • должник;
  • кредитор.

Первый из них представляет собой субъект экономической деятельности, который не в состоянии платить по своим обязательствам. Банкротство ИП предусматривает признание его именно должником.

Вторая сторона – это все лица, перед которыми ИП остается в долгу из-за плохой финансовой ситуации.

Причины неплатежеспособности предпринимателей

Закон о банкротстве ИП не содержит четких указаний, в результате чего именно коммерческая деятельность терпит разорения. Но если посмотреть на практику в таких делах, то можно выделить несколько причин. К ним относят:

  • общие кризисные тенденции;
  • недобросовестная работа контрагента;
  • экономическая нестабильность;
  • непредвиденные обстоятельства.

Довольно часто именно с этим связывают банкротство физических лиц. ИП не застрахованы от внешних факторов, которые порой оказывают на деятельность в сфере предпринимательства разрушающие действия.

Законодательное закрепление

Стоит учесть, что нормы, где обозначены банкротство ИП, порядок, процедура, последствия, имеют решающее значение в практической деятельности.

Прежде всего, наиболее обширным актом, который полностью посвящен вопросу разорения предпринимателя, является Закон «О несостоятельности (банкротстве)». Он содержит огромное количество информации, которая полностью регулирует все вопросы, касающиеся системы признания ИП неплатежеспособным субъектом.

Кроме того, более общая информация содержится в разнообразных кодексах. Хотя они и описывают суть самой процедуры, все же, если лицо сталкивается с такой проблемой, необходимо ознакомиться с вышепредложенным Законом.

Порядок банкротства ИП

Как и любая другая процедура, предусмотренная государством, признание лица неплатежеспособным имеет определенную расстановку действий и последствия. Банкротство ИП вызывает три основных процедуры. К ним следует отнести:

  • наблюдение;
  • соглашение сторон в мировом порядке;
  • конкурсное производство.

Первый шаг предусматривает анализ финансового состояния ИП. Такие действия направляются на описание всего имущества и денежных активов, которые имеются у ИП. Кроме того, после закрепления всех средств вводится их охрана и запрет на отчуждение.

Второй этап предусматривает поиск компромисса между сторонами. В этой ситуации осуществляется погашение кредитных обязательств за счет активов, имеющихся у ИП. Если их будет достаточно для того, чтобы удовлетворить все запросы, дело автоматически закрывается.

Конкурсное производство проводится тогда, когда предыдущий этап не смог полностью погасить все задолженности. Поэтому вводится пост управляющего конкурсным производством. Такое лицо занимается активами предпринимателя и их реализацией для того, чтобы удовлетворить всех кредиторов. Именно на данном этапе признается банкротство ИП.

Признаки, которые указывают на несостоятельность предпринимателя

Данное положение закреплено в Законе, о котором мы говорили ранее. На сегодняшний день причинами неплатежеспособности предпринимателя признаются:

  • размер требований, которые предъявляются всеми кредиторами, должен составлять сумму больше 10 000 рублей за период, составляющий 3 месяца;
  • ИП не выплачивает установленные налоги больше трехмесячного срока;
  • стоимость всех активов предпринимателя меньше суммы задолженности перед кредиторами.

Три вышеперечисленных пункта являются основой для открытия дела по признанию предпринимателя банкротом. При этом важно отметить, что именно все эти положения должны соблюдаться одновременно. Отсутствие хотя бы одного из них не сможет дать правовую основу для предоставления лицу статуса неплатежеспособного.

Последствия признания ИП несостоятельным субъектом коммерческой деятельности

Банкротство ИП признается исключительно в судебном порядке. Только арбитражная инстанция имеет право выносить такого рода решения. После того как таким органом будет выдано постановление о присвоении предпринимателю статуса неплатежеспособного, осуществляются такие действия:

  • прекращаются начисления штрафных санкций по отношению к ИП как лицу, которое ведет экономическую деятельность;
  • аннулируются все взыскания, которые имеют исполнительный характер, но в этот перечень не входят алиментные выплаты и компенсации за нанесение вреда здоровью и жизни;
  • теряют юридическую силу все лицензионные документы;
  • физическое лицо прекращает функционировать как ИП;
  • на протяжении одного года гражданину запрещается регистрировать свою деятельность в качестве индивидуального предпринимательства;
  • исполняются все обязательства перед кредиторами.

Если с первыми пунктами все более или менее ясно, то хотелось бы уточнить некоторые моменты по последнему последствию. Стоит понимать, что удовлетворение запросов кредиторов осуществляется исключительно из средств, которые поступили после реализации имущества ИП и финансовых активов, которые лицо имеет. Фактом остается то, что зачастую таких денег не хватает. Поэтому все выплаты осуществляются соответственно размеру обязательства. Чем больше предприниматель задолжал кредитору, тем больше его часть от общей суммы финансовых возможностей банкрота. И наоборот.

Закрытие предпринимательского дела с долгами

Довольно часто случается так, что бизнесмен теряет свою платежеспособность, имея при этом банковский кредит. Банкротство ИП с долгами такого рода имеет свои особенности.

Прежде всего, необходимо заметить, что редко какие банки выдают деньги взаймы лицу как индивидуальному предпринимателю. В большинстве случаев такие договора заключаются непосредственно с гражданином, а не субъектом коммерческой деятельности. Поэтому, даже если и будет в судебном порядке признано банкротство ИП, с кредитами останется само физическое лицо.

Это легко объясняется тем фактом, что личные задолженности гражданина не относятся к его обязательствам по предпринимательской деятельности. Если в результате признания ИП банкротом гасятся все долги, то это никаким образом не касается его личных кредитов.

Разорение ИП без имущества

Довольно много предпринимателей сталкиваются с вопросом необходимости открытия дела о признании их банкротов в том случае, если у них нет имущества. В данной ситуации специалисты рекомендуют поступить таким образом:

  • подсчитать все долги;
  • просчитать, во сколько обойдется процедура признания ИП неплатежеспособным.

Исходя из этих расчетов, можно делать выводы: если размер задолженности превышает сумму, необходимую для судебного процесса, можно обращаться в орган Фемиды. Если же наоборот, то не стоит зря тратить время.

Стоимость банкротства

Банкротство ИП (порядок, процедура, последствия описаны в статье) требует осуществления определенных действий, которые облагаются определенными налогами. Стоит понимать, что прежде чем лицо будет признано неспособным отвечать за свои долги, нужно будет уплатить:

  • государственную пошлину за действия арбитражного суда - 20 000 рублей;
  • подачу сообщения в специальное средство массовой информации об объявлении начала процедуры банкротства – 8 000 рублей;
  • процедуры наблюдения и производства, которое имеет характер конкурсного – 390 000 рублей.

Банкротство ИП – довольно дорогостоящая и длительная процедура. Поэтому, прежде чем прибегать к таким мерам, нужно точно знать, что размер общей задолженности больше вышепредложенных сумм.

Кроме того, еще раз взвесьте все "за" и "против" и выберите такой порядок признания предприятия неплатежеспособным, который будет отвечать вашим интересам.

Признание банкротства зачастую является наиболее удобным и доступным способом завершения предпринимательской деятельности.
Сегодня мы рассмотрим этапы этой процедуры и ее особенности.

○ Признание индивидуального предпринимателя банкротом, процедура и последствия.

Данный процесс является многоступеньчатым, он состоит из 4 взаимосвязанных этапов.

  1. Наблюдение, в ходе которого изучаются активы предприятия и оценивается возможность вывода ее из кризиса. На данном этапе важно определить, является ли банкротство реальным либо фиктивным.
  2. Финансовое оздоровление производится только в том случае, если на предыдущем этапе было принято решение о целесообразности и возможности восстановления компании в прежних правах и особенностях. Осуществляется посредством выбора арбитражного управляющего, который выбирает самые эффективные стратегии, формируя график погашения долгов и реализуя его. Отчет о своих действиях он предоставляет суду и кредиторам.
  3. Внешнее управление, известное также как судебная санация. Направлено на восстановление платежеспособности предпринимателя. На данный этап отводится до 1,5 лет, возможно продление еще на полгода.
  4. Конкурсное управление – завершающая стадия банкротства, на которой осуществляется максимально возможное удовлетворение требований кредиторов по отношению к предпринимателю. По сути, это арест имущества, продажа которого позволяет рассчитаться с долгами.

Последствиями признания ИП банкротом является:

  • Аннулирование лицензии.
  • Запрет на осуществление предпринимательской деятельности в течение 5 лет (ст. 216 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 №127-ФЗ.

○ Законодательное регулирование.

Признание финансовой несостоятельности индивидуального предпринимателя регулируется:

  • Гл.28 АПК РФ:

Дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).
(ст. 223 АПК РФ).

  • Гл.3 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) от 26.10.2002 №127-ФЗ (далее №127-ФЗ).

○ Особенности банкротства ИП.

Главная особенность индивидуального предпринимателя это то, что он является гражданином и не относится к юридическим лицам. Другие особенности:

  • Дело о признании несостоятельности может быть возбуждено только по долгам, связанным с предпринимательской деятельностью.
  • Для оглашения ИП банкротом необходимо открытие арбитражного судопроизводства, в ходе которого определяются дальнейшие варианты действий.
  • Из конкурсной массы, подлежащей реализации, исключается имущество, не подлежащее взысканию.
    (ст. 132 №127-ФЗ).

○ Основания для банкротства ИП.

Финансовая несостоятельность индивидуального предпринимателя может быть признана, если:

  • Он не в состоянии удовлетворить требования кредиторов.
  • Зафиксирована невыплата задолженностей за три месяца с момента последней даты внесения платежа (при условии, что размер долга превышает стоимость имущества).
  • Общий размер долга достиг 10 тыс. рублей.
  • Требования кредиторов имеют денежный, а не натуральный характер.

○ Порядок признания ИП банкротом.

Процедура ликвидации ИП состоит из следующих этапов:

  1. Оценка ситуации. Чтобы начать процедуру банкротства, сумма долгов должна быть не меньше 10 тысяч рублей. Срок невыполнения своих платежных обязательств от 3 месяцев. В течение это времени бизнесмен может сам подать заявление о банкротстве. Если этого сделано не будет, после истечение четвертого месяца ходатайство будет исходить от кредиторов.
  2. Признание банкротства предполагает сбор пакета документации, в который входит:
    • Личный паспорт.
    • Свидетельство ОГРН.
    • СНИЛС.
    • Документальное подтверждение наличия задолженности и ее суммы (кредитные договора и иные письменные обязательства).
    • Список кредиторов.
    • Опись имущества, включая залоговое.
    • Правоустанавливащие документы на собственность.
    • Документы о сделках, заключенных в трехлетний период до подачи заявления.
    • Выписка из банковских счетов.
    • Свидетельство о браке (при наличии).
    • Брачный/алиментный контракт (при наличии).
    • Судебное решение об алиментных выплатах (при наличии).
    • Сведения о кандидатуре финансового управляющего.
    • Чек об оплате госпошлины.
    • Иные документы по требованию суда.
  1. Подача заявления. Ходатайство направляется в арбитражный суд по месту регистрации предпринимательской деятельности.
  2. Возбуждение дела о банкротстве. На данном этапе проводится проверка поданной документации и определяется действительность финансовых затруднений.
  3. Назначение финансового (временного) управляющего. Его кандидатура утверждается судом, но предложить свой вариант может также заявитель.
  4. Проведение собрания кредиторов, на котором решается вопрос о дальнейшем плане действий. Определяется возможность реструктуризации долга либо необходимости реализации имущества.

✔ Реструктуризация долгов.

Данный вариант возможен, если у предпринимателя есть источник постоянного дохода, за счет которого он может погасить долги. В этом случае суд делает перерасчет долга и устанавливает сумму, которая остается у должника на проживание и объем средств, направляемых на выполнение долговых обязательств.

✔ Реализация имущества ИП.

Если возможности выплатить долг у предпринимателя не имеется, принимается решение о продаже его имущества. На данный этап отводится 6 месяцев, в течение которых проводится опись имущества и его оценка. Затем проводятся торги, на которых продается описанное имущество. Вырученная сумма распределяется между кредиторами в порядке очередности и пропорционально сумме долга.

○ Последствия признания ИП банкротом.

После официального получения статуса банкрота, предприниматель утрачивает право ведения коммерческой деятельности, а его лицензия аннулируется. В течение 5 лет с момента вынесения судом соответствующего решения, банкрот не может повторно начать заниматься предпринимательской деятельностью, а также занимать руководящие посты.

○ Можно ли избежать реализации имущества?

Закон устанавливает имущество, которое не может быть реализовано даже после банкротства. Это:

  • Жилплощадь, являющаяся единственным местом проживания (за исключением ипотечной квартиры).
  • Имущество, предназначенное для профессиональной деятельности.
  • Домашние питомцы (даже если они действительно представляют ценность) и продукты питания.
  • Предметы обихода и личные вещи, за исключением предметов роскоши.

С наступлением финансовой несостоятельности физическое лицо в статусе ИП может объявить себя банкротом. Но простого громогласного заявления «Я банкрот!» недостаточно. К сожалению, индивидуальному предпринимателю необходимо пройти сложную и долгую процедуру банкротства, доказать свою неплатежеспособность и только после этого, по решению суда, можно будет говорить об официальном банкротстве ИП.

Что такое банкротство ИП и зачем его оформлять?

Понятие банкротства

Для начала разберемся, что ИП – это физическое лицо, имеющее разрешение на предпринимательскую деятельность (подробнее – ).

Банкротство ИП – это банкротство физического лица, которое подтверждается его несостоятельностью и невозможностью оплатить свои задолженности по кредитам и обязательным платежам даже после продажи всех своих активов.

Но стоит понимать, что наличие крупных долгов еще не дает причины индивидуальному предпринимателю объявлять себя банкротом. Только если все признаки банкротства сходятся к одному – отсутствию ближайших перспектив по восстановлению финансового положения ИП. Только в этом случае будут шансы на официальное признание предпринимателя банкротом.

Для чего нужно банкротство ИП

За последние 15-20 лет в России наблюдается значительный рост предпринимательской деятельности. Если ранее создавались крупные юридические предприятия и компании, требующие большого к себе внимания со стороны закона, то на сегодняшний момент большое распространение получило индивидуальное предпринимательство физических лиц, которое раньше не имело возможности приобрести статус «Банкрот».

Официальное банкротство индивидуальных предпринимателей стало актуальным десятки лет назад, но лишь с октября 2015 года в силу вступил законодательный акт о банкротстве физических лиц (в т. ч. и ИП).

Нормативная база банкротства и законы

С каждым годом в нашей стране активно развивается кредитная система, а это значит, что большая часть заемщиков – физические лица, которые берут кредиты на разные нужды, в том числе и на открытие и поддержку ИП. Но не всегда такой бизнес растет и процветает. В любой момент дела могут стать убыточными, а долги не покрываемыми.

Именно в такой момент индивидуальный предприниматель нуждается в помощи и поддержке, ведь найти оптимальное решение таких крупных проблем бывает ему не по силам. И только законодательные акты, применяемые судом, помогут разобраться с финансовыми проблемами ИП.

По каким причинам владельцы ИП и др. физлица добились разрешения на получение статуса банкротства:

  1. Каждый третий гражданин РФ имеет за плечами денежный кредит. Каждый двадцатый заемщик – индивидуальный предприниматель. Большинство берет кредиты на крупные суммы, даже не задумываясь о последствиях в случае просрочек из-за финансовой нестабильности.
  2. Неуравновешенная экономическая система. В стране постоянные кризисы, инфляции, дефолты. С каждым годом растет безработица, массовые сокращения и вместе с этим увеличивается количество граждан, которые прибегают к услугам займа или кредита. Но большая часть населения так и остается неплатежеспособной.

По этим двум глобальным причинам государство приняло решение урегулировать основные вопросы по банкротству физических лиц (ИП) в федеральных законах, кодексах и актах:

1. Федеральный закон о банкротстве:

  • От 2002 года «Институт банкротства любой категории лиц (общие нормы)».
  • От 2015 года «Банкротство физ. лиц и ИП».
  • Гражданский кодекс Российской федерации «Право граждан на признание своей несостоятельности», с. 65.
  • Гражданско-процессуальный кодекс Российской Федерации «Виды имущества, не подлежащие изъятию у должника при процедуре банкротства», с. 446.

3. УК РФ « Ответственность за организацию преднамеренного или фиктивного банкротства», с. 196, 197.

4. Нормативный акт «Область регулирования».

Отрицательные моменты закона о несостоятельности граждан и ИП

Поскольку государство было вынуждено рассмотреть и принять закон « О банкротстве физ. лиц» из-за массовых жалоб и возмущений индивидуальных предпринимателей и простых заемщиков, оно не учло множество жизненных факторов русского народа и его финансово-экономической ситуации. Как выяснилось, в реальности только единицы ИП могут полноценно воспользоваться нововведенными законами о банкротстве.

Вот, к примеру, по закону можно начать процедуру банкротства только, если имеется задолженность от полумиллиона рублей, но для обычного человека уже сто тысяч рублей долга считается неразрешимой задачей.

Плюс ко всему еще одна странность: чтобы подать заявление о банкротстве физлицу, нужен долг от 500 000 рублей, но для организации достаточно иметь задолженность и в 300 000 рублей. Где логика? Все должно быть, как минимум, наоборот.

Именно поэтому большая часть индивидуальных предпринимателей не идет на риски, и обходит процедуру банкротства стороной, стараясь не нарушить законы РФ, выкарабкиваясь из долговой ямы собственными силами.

Сложности нового закона о банкротстве

Несмотря на якобы продуманные правовые акты и законы о банкротстве, на сегодняшний день существует множество сложностей и недочетов, которые сильно усложняют весь его процесс:

  1. Процесс банкротства – это сложная и долговременная процедура, требующая специальных знаний и тонкостей в законах, документах, и решения трудоемких вопросов. Поэтому физическим лицам необходимо прибегать к юридической помощи сторонних специалистов, имеющих практический опыт в таких делах. Проблема заключается в том, что должник и так сидит без денег и просит помощи у государства, так ему еще и приходится раскошеливаться на дополнительные услуги специалистов-консультантов и помощников. Чаще всего потенциальный банкрот просто не в силах оплатить даже эти услуги.
  2. В арбитражные суды поступает огромное количество заявлений о признании банкротом ИП, физлица или организации, так как только после решения суда можно получить статус банкрота. В связи с повышенной нагрузкой из-за большого количества заявлений, арбитражный суд уделяет минимальное количество времени на рассмотрение и изучение дела, тем самым нарушая все сроки и упуская из виду важные моменты.
  3. Закон о банкротстве в лице ИП и физлиц не может выполнять свою полную функцию, поскольку он вступил в силу всего лишь пару лет назад и не имеет устойчивой практики в решении данного вопроса. Закон действует лишь на ограниченных категориях граждан, причем еще и неполноценно.

Учитывая эти факторы, можно сделать вывод о том, что эти законы несовершенны и требуют доработок и поправок. А пока приходится рисковать временем и деньгами в надежде получения помощи от государства, которой может и не быть.

Признаки и основания для признания ИП банкротом: что предусматривает закон о банкротстве

В случае если индивидуальный предприниматель имеет кредиты или другие задолженности, то это еще не значит, что его могут признать банкротом. Для этого необходимо соответствовать определенным «признакам банкротства», которые установлены законами РФ:

  • Если должник не имеет в собственности недвижимость, деньги или прочие ценные предметы.
  • Если задолженность перед кредиторами превышает полмиллиона рублей.
  • В случае просрочки оплаты кредита от трех месяцев.
  • Когда долги невозможно покрыть продажей предприятия, ценных вещей и недвижимого имущества.
  • Если в перспективе на будущее не предвидится возможности погашения долга.
  • Если у ИП не было судимостей, связанных с экономическими махинациями.

Также стоит учесть, что индивидуальный предприниматель может заявить о банкротстве своего бизнеса еще до момента наступления явных признаков банкротства, представив доказательства суду о том, что в будущем не предвидится перспектив на его финансовое благополучие.

Кто может инициировать банкротство

Признать физическое лицо или ИП банкротом можно только в судебном порядке. Для начала процедуры признания физического лица или ИП несостоятельным, необходимо подать заявление в судебный орган.

Согласно законам РФ, инициировать процедуру банкротства ИП может:

Следует учесть, что кредиторы могут подать заявление о банкротстве ИП, даже если задолженность предпринимателя не связана с его бизнесом.

Особенности процедуры банкротства ИП (видео)

В данном видео специалист выделяет особенности банкротства индивидуального предпринимателя. Раскрываются подробности и основные сложности данной процедуры.

Пошаговая инструкция, включающая важную информацию о банкротстве ИП

Для более детального изучения процедуры банкротства индивидуального предпринимателя предлагаем поэтапно ознакомиться с его процессами, тонкостями и важными документами.

Этап №1. Готовим все необходимые документы

Чтобы начать процедуру банкротства, в первую очередь собирается пакет основных документов и все доказательства, содержащие в себе информацию о неплатежеспособности индивидуального предпринимателя.

Предприниматель обязан заранее подготовить пакет документов для обращения в арбитражный суд, который установлен законодательством РФ, состоящий из:

  • Оригинала и заверенной копии документа, который может подтвердить личность индивидуального предпринимателя. В основном это паспорт гражданина РФ.
  • Документ (опись), в котором отображается все имущество (собственность) ИП.
  • Документ (справку), в которой отражается уплата налогов за три года.
  • Документы (справки, договора, расписки и т.д.), которые указывают размер занимаемой суммы у заемщика.
  • Оригинал и заверенная копия СНИЛС (страховое свидетельство в виде зеленой карточки).
  • Справка из банка о наличии и состоянии счета ИП (их может быть несколько).
  • Оригинал + копия свидетельства о браке (или его расторжении). Актуально для тех, кто был хоть раз в браке.
  • Справка или чек оплаченной госпошлины.
  • При наличии брачного договора обязательно предоставить его копию в заверенном виде.
  • Если ИП находится на инвалидности, обязательно представить документы, которые это подтвердят.
  • Документы о сделках, которые были совершены до момента обращения в суд, и которые имеют ценовое ограничение от трехсот тысяч рублей.
  • Документ, который подтверждает получение услуг финансового управляющего (обычно это квитанция (чек) об оплате).
  • Документ, подтверждающий статус ИП.
  • Все документы, которые детально отражают деятельность бизнеса ИП.
  • Данные о кредиторах.
  • Выписку ЕГРИП (действует только 5 дней).

Все документы и справки должны быть в оригиналах и копиях, заверенных нотариально печатью.

Этап №2. Подаем заявление о банкротстве в арбитражный суд

Для того чтобы арбитражный суд принял на рассмотрение ваше дело о банкротстве, необходимо подать специальное заявление, в котором должны быть отмечены следующие моменты:

  1. Указать адрес арбитражного суда, который будет рассматривать ваше дело о банкротстве.
  2. Четко прописать все ваши паспортные данные.
  3. Указать полную сумму долга и все данные кредитора + внятно расписать причины, по которым накопились эти долги.
  4. Расписать подробно все ваше имеющееся имущество.
  5. Указать финансового управляющего.
  6. Приложить к заявлению копии документов и договоров, подтверждающих банкротство ИП.

Чтобы добиться от суда положительного решения, необходимо максимально подготовить всевозможные документы и доказательства, которые убедят арбитраж в вашем реальном состоянии банкротства, а не просто желании избавиться от накопленных долгов.

о банкротстве ИП.

Этап №3. Рассмотрение судом заявления о банкротстве ИП

Процесс рассмотрения судом дела «о банкротстве» может занять много времени. Суд тщательно проверяет все документы, оценивает финансовое состояние должника, внимательно изучает доказательства. Помимо этого, суд отслеживает все совершенные сделки, связанные с недвижимостью и проверяет их на передачу родным людям или друзьям, что в свою очередь запрещено законом, если должник рассчитывает на получение статуса банкрота.

Суд может вынести одно из двух решений:

  • В пользу истца (положительное решение ). Должник становится банкротом, и далее суд помогает найти решения, которые помогут банкроту поправить финансовое положение и избавиться от долгов.
  • Не в пользу истца (отрицательное решение). ИП отказываются признавать банкротом в связи с тем, что ему не удалось доказать свою несостоятельность.

Если решение объявлено положительным, то суд назначит для ИП финансового управляющего (ФУ) для контроля и исполнения судебных предписаний. Именно он в дальнейшем будет отвечать за все финансы ИП-банкрота. Услуги ФУ обязательны и должны оплачиваться полностью ИП.

Этап №4. Работа финансового управляющего

ФУ должен выполнять следующие обязательства:

  • вести АФХД ИП;
  • контролировать действия, связанные с имуществом ИП;
  • устанавливает и конкретизирует все признаки банкротства ИП;
  • решает вопросы с кредиторами;
  • ведет контроль по реструктуризации долгов ИП;
  • представляет отчеты кредиторам и суду о своей проделанной работе.

Следует учесть, что финансовый управляющий обязан присутствовать и контролировать всю финансовую деятельность индивидуального предпринимателя, который должен действовать только в интересах суда.

Ограничения в распоряжении имуществом в период разрешения дела о банкротстве

На момент решения судом вопросов, связанных с банкротством ИП, должник обязан соблюдать ряд ограничений, прописанных законодательством РФ:

  • В процессе признания банкротства должник не имеет права проводить сделки с любым своим имуществом.
  • Должник не имеет права пользоваться займами, брать кредиты или выступать в качестве поручителя.
  • ИП не может передавать свой бизнес, а также начинать новый на момент становления банкротства.

Если один из пунктов будет нарушен, то суд закроет дело и не признает ИП банкротом.

Варианты судебных процедур при банкротстве ИП

Когда суд выносит положительное решение, он так же назначает поиск решения проблем, связанных с наличием долгов у ИП. На сегодняшний день существует три варианта решения:

1. Мировое соглашение . Самое популярное и желательное решение при сложном финансовом положении ИП. При заключении «мировой», ИП и кредитор обоюдно решают свои споры, идя навстречу друг другу:

  • Кредитор меняет условия выплаты кредита (долга) на более благоприятные и щадящие для должника. Например, снижает процентную ставку, увеличивает сроки выплат и т.д.
  • ИП в свою очередь соглашается с новыми условиями, продолжая выплачивать кредит на более приемлемых условиях.

К мировому соглашению разрешается прибегнуть на любом из этапов судебного процесса, так как в таком решении заинтересованы все участники процесса.

Мировое соглашение должно быть составлено в определенной форме в письменном виде.

мирового соглашения.

Плюсы «мировой»:

  • В разы сокращается время на решение проблем банкротства.
  • Уменьшаются расходы (идет значительная экономия на услуги ФУ).
  • Можно добиться очень привлекательных предложений от кредиторов по отношению к задолженностям ИП.

Минусы:

  • Невозможность попробовать свои шансы на списание долгов с ИП.
  • ФУ на этом этапе заканчивает свою работу.
  • ИП так и остается в долгах и с проблемами, и продолжает выплачивать кредиты, но уже с более лояльными условиями.

Хоть практика в данных вопросах еще несовершенна, однако опытные специалисты советуют прибегать именно к мировому соглашению.

2. Реструктуризация задолженности (списание долгов с ИП).

Если в случае продажи имущества должника (ИП), задолженность так и не погашена, причем остаток кредита по-прежнему внушительный, а в перспективе не намечается никаких движений по закрытию долга, то суд вынужден прибегнуть к крайней мере – списанию оставшихся долгов с индивидуального предпринимателя.

Виды задолженностей, которые разрешены к списанию:

  • любой вид кредита;
  • займы (частные или юридические);
  • расписки по долговым обязательствам;
  • накопившиеся налоги.

Такие решения суд принимает очень редко, когда погасить долг ИП другими методами невозможно.

3. Альтернативный вариант – присвоение ИП статуса банкрота, и в дальнейшем продажа его бизнеса и имущества на аукционе. Данный вариант считается самым невыгодным для всех заинтересованных лиц.

Последствия банкротства ИП с кредитами, другими долгами

Если бизнес ИП висит на волоске, это еще не повод задумываться о банкротстве. Ведь это серьезный шаг, который может нести серьезные последствия для частника. Не всегда при признании банкротства ИП предлагают помощь по сохранению бизнеса и решению его проблем. Иногда суд строго объявляет частное лицо банкротом и распродает на аукционах все его остаточные средства и бизнес, обременяя предпринимателя следующими запретами:

  • Банкрот не имеет права открывать новый бизнес как минимум 5 лет.
  • Банкрот ИП теряет свой статус «ИП» и становится простым физлицом.
  • Кредиторы почти всегда отказывают в займе денежных средств «банкротам».
  • Банкрот не имеет права 3 года ездить за границу.

Перед тем, как подавать в суд заявление о банкротстве, стоит не раз подумать « а стоит ли?». Хоть и существует шанс поправить финансовые проблемы ИП, но как показывает практика, это большой риск остаться ни с чем и иметь кучу ограничений.

Преднамеренное и фиктивное банкротство

Бывают случаи, когда ИП искусственно создает ситуацию финансовой нестабильности, дабы заявив себя банкротом, не платить кредиты и списать свои долги. Они делают это двумя способами:

  1. Преднамеренное банкротство . ИП максимально подстраивает ситуацию так, что у него не остается никаких активов, кроме долгов. Например, он может свои активы и недвижимое имущество переписать родственникам или продать друзьям (якобы на время процедуры банкротства). А после списания долгов может все себе вернуть, и дальше активно развивать свое предпринимательское дело.
  2. Фиктивное банкротство . ИП незаконным путем подделывает документы о своей несостоятельности, перекидывает свои средства на поддельные счета, и, по сути, представляет себя перед судом полным банкротом, т.е. пытается избавиться от долгов и издержек.

При любом из таких раскладов стоит понимать, что в 95% случаев такие махинации сразу разоблачаются судом еще на этапе проверки документов и влекут за собой уголовную ответственность.

Изменения в законодательстве о банкротстве ИП с 1 октября 2016 года

Данные изменения существенно упростили процедуру признания несостоятельности ИП, доверив физлицу самому собирать все факты и подавать заявление в арбитражный суд.

Также изменения коснулись и имущества ИП в плане запрета на его конфискацию:

  • единственное место проживания ИП (в т. ч. дом с земельным уч-ком, на котором он находится);
  • топливо, предназначенное для отопления места жительства ИП;
  • любых домашних животных;
  • личные вещи должника (телефон, одежда, обувь);
  • государственные поощрения, награды, подарки;
  • продукты и напитки.

Банкротство индивидуального предпринимателя: тонкости процедуры (видео)

Предлагаем посмотреть видеоролик о банкротстве индивидуального предпринимателя. Юрист детально и четко рассказывает все тонкости и нюансы процедуры:

Таким образом, стоит сделать вывод о том, что процедура банкротства индивидуального предпринимателя достаточно сложная, в меру затратная и не всегда происходит в интересах бизнесмена. ИП необходимо тщательно взвесить все факты и риски, и только потом приниматься за это кропотливое и в некоторых случаях необходимое дело.