Мошенничество в интернет - распространенные способы. Мошенничество в интернет - распространенные способы Как вернуть деньги, которые перевела интернет-мошенникам

Рынок потребительских товаров продолжает стремительно покорять всемирную сеть. Каждый день появляются новые интернет-магазины, в которых можно заказать с доставкой на дом практически все – от канцелярских принадлежностей, до автомобильных запчастей и бытовой техники. Удобство и доступность интернет-сервисов стали главным двигателем популяризации рынка товаров.

Технологии на стороне сервера, защищающие клиентов. Вне зависимости от устройства и платформы, используемых клиентом, решение предотвращает доступ зараженных устройств к вашим системам. Защищает приложения мобильного банкинга и онлайн-платежей на устройствах на базе Android, iOS и Windows Phone.

Статистика интернет мошенничества

В этом разделе хочу рассмотреть известные мне способы мошенничества с Green Card Diversity Visa Lottery. Способ 1Вам на е-мейл приходит не настоящее письмо от мошенников о том, что вы как-бы выиграли в лотерею и для дальнейшей регистрации и оформления документов вам нужно заплатить кругленькую сумму (обычно в долларах).

Мошенничество в интернете статистика

Internet Business ->

Преступность в России за январь-октябрь 2015 выросла - число зарегистрированных преступлений увеличилось на 8% до 2 млн случаев. Количество совершенных в крупном размере экономических преступлений поднялось на 16,8% до 708 тыс. Растет и количество совершивших преступления - на 5,8% в годовом исчислении до 899,2 тыс.

Статистика роста мошенничеств в интернете

сайт, на котором произошли мошеннические махинации;
данные карточки или электронного кошелька, с которых осуществлялись денежные переводы или были похищены средства;
номер телефона, который был заявлен для отправления сообщений и другая важная информация.
прозвище лица и полная переписка со злоумышленником;
адрес электронного ящика злоумышленника;

Мошенничество в сети интернет статистика 2019

Если требования были проигнорированы, необходимо идти дальше. В случае явного факта мошенничества (деньги были переведены, а товар так и не получен) следует подавать жалобу в правоохранительные органы – полицию или прокуратуру . За восстановлением нарушенных прав (в товаре обнаружен дефект и необходим обмен или возврат) следует обращаться в Роспотребнадзор.

Виды мошенничества в интернете и куда обращаться

Безусловно, безопасность в интернете тоже не стоит на месте: Но вместе с тем развиваются и мошеннические схемы, становясь все более продуманными, хитроумными и запутанными. Например, в Нью-Йорке полиция задержала группу злоумышленников, которые похищали личные данные клиентов. Делали они это, устраиваясь на работу в различные рестораны и магазины. Используя полученные сведения, мошенники оформляли кредитные карточки, а затем приобретали по ним товар. Далее продукция сбывалась в ряде других стран. По большей части мошенничество в интернете продолжает традиции и принципы традиционного обмана.

История, особенности и статистика интернет мошенничества

Из-за развития телекоммуникаций все больше мошенников начинает оперировать в виртуальном пространстве. В 2001 году ущерб от мошенничеств, совершенных с помощью интернета и электронной почты, впервые превысил ущерб, нанесенный «традиционными» жуликами, не использовавших компьютер для проведения афер. По данным Центра анализа интернет-мошенничества (Internet Fraud Complaint Center), среднестатистическая жертва интернет-преступления в 2002 году потеряла 845 долл., жертва «традиционных мошенников» – 840 долл. (данные ФБР).

Мошенничество и Интернет

Никогда не открывайте ссылки в письмах, которые пришли по электронной почте, даже если адресат - ваш хороший знакомый или письмо отправлено от какого-то официального учреждения. Аккаунт может быть фальшивым, либо его могли взломать. Уточните все вопросы по телефону или при личной встрече.
Чтобы избежать появления подделок под ваш магазин, если есть такая возможность, лучше зарегистрировать все доменные имена, похожие на ваш фактический домен.

Мошенничество в электронной торговле статистика

За последние 12 месяцев 26% семей в США стала жертвой преступления (25% в 2002 году, 22% – в 2001 году). Исследование службы Gallup показало, что из них 15% семей стали жертвами актов вандализма. 14% пострадали от краж. 5% стали жертвами квартирных воров, 3% – жертвами угонщиков. 2% были ограблены, а 1% опрошенных угрожали сексуальным насилием. 6% стали жертвами преступников, действовавших в Интернете. Опрос показал, что 32% пострадавших от действий преступников не обращаются в полицию, вероятно поэтому данные официальной статистики расходятся с данным Gallup.

Мошенничество и Интернет

Как и, впрочем, сами группы где размещаются такие объявления, которые отличаются от настоящих тем, что под постами где даритель размещает свой подарок отключены комментарии и нет обсуждения как это обычно происходит, когда люди задают вопросы и получают ответы от дарителя.

Мошенничество в социальных сетях, распространенные виды обмана

Однако если вы регулярно следите за актуальностью баз антивируса и используете для платежей только проверенные сайты, это не гарантирует вам полной безопасности, поскольку мошенники блестяще научились извлекать выгоду из доверчивых пользователей, прикидываясь сотрудниками службы поддержки платежной системы, банка или просто — притворясь добросовестным покупателями б/у-товаров в интернете. «Я продавал спортивный тренажер через сайт бесплатных объявлений и получил выгодное предложение от одного покупателя. Он сразу предложил хорошую сумму, объяснил, что хочет сделать подарок своей девушке и готов был перевести всю сумму мне на счет, — рассказал «РГ» Сергей Петренко, едва не ставший жертвой мошенника.

Мошенничество в интернете статистика

У меня была ситуация со взломом аккаунта вконтакте, все что требуется – это ввод номера своего телефона, на который высылается смс с новыми регистрационными данными (пароль) для восстановления своего аккаунта. Это БЕСПЛАТНО! Если сомневаетесь в каких-либо действиях, лучше обратиться в службу поддержки.

Виды мошенничества и лохотронов в интернете

Я, в конце концов, решил его отключить на время, скачал установку программы и, когда начал устанавливать её, увидел, что нужно отправить СМС с определенным текстом на определенный номер, дабы продолжить установку (Стоимость СМС около 200 рублей - это, конечно, мало, но все же).

Рынок электронных платежей в России ежегодно растет примерно на 30% в год. Вместе с ним в среднем на 20% увеличивается и количество проблемных сделок при купле-продаже в интернете.

Эксперты SafeCrow провели исследование и опубликовали данные по мошенничеству и конфликтным сделкам в сети.

Как отмечается в отчете, конфликты случаются при купле-продаже всех видов товаров и услуг в сети. В топ-споров попали товары из сферы авто-мото техника - 30%, на втором месте оказалась покупка обуви и аксессуаров - 22%. Замыкает тройку лидеров бытовая техника и электроника - 14%. 10% конфликтных покупок по данным экспертов приходится на группу товаров для дома и инструментов для ремонта.

При заказе различных услуг - 9%, в том числе услуги фриланса, продажа билетов и онлайн-тренингов. Далее идут сделки по покупке компьютерных комплектующих, доля споров составляет здесь 7%. Всего 6% конфликтов возникает при покупке детских товаров.

Также в десятку лидеров вошли мошенничества связанные с покупкой интернет-аккаунтов и спортивного инвентаря - по 1%.

При проведении исследования аналитики SafeCrow изучили более 10 площадок, посвященных покупкам в интернете и онлайн-мошенничеству, а также проанализировали собственные данные (более 8 тыс сделок), внесенных в статистику по арбитражу за 2016 и 2017 годы по всей территории России.

Кроме того, большое количество споров - 44% связано с недобросовестным исполнением условий продавцами (товар не доставлен), столько же отказов и конфликтов обусловлены плохим качеством товаров. И только 12% сделок сорвалось по вине покупателя.

При этом 42% покупателей требуют полного возврата средств, а 58% соглашаются на получение скидки (частичный возврат внесенной оплаты).

Средний чек по всем спорным сделкам составил 6 600 рублей.

Исполнительный директор SafeCrow Антон Бутивщенко считает эту статистику вполне объяснимой: «Общий объем российского рынка C2C в 2017 году мы оцениваем в 300 млрд рублей. С помощью интернета можно жить и работать, оплачивать счета, покупать товары. Виртуальные сделки на руку многим мошенникам, которые используют электронные площадки и доски, как средства собственной наживы. Способов обмана десятки. При чем каждый год мошенники умудряются находить все новые и новые схемы. Мы наблюдаем за состоянием рынка и пришли к выводу, что наибольшее число споров приходится при покупке автомобильной и бытовой технике. Поскольку это наиболее расходный товар, многие люди рационально подходят к ее покупке и стремятся сэкономить. Этим и пользуются мошенники, именно поэтому мы наблюдаем устойчивый рост в этих группах».

Мошенничество во всем мире характерно тем, что наблюдается его рост в период кризисов и потрясений в обществе. Мы - не исключение. Только в 2009 году зафиксировано правоохранителями около 80000 случаев мошенничества (прирост - 4,4%) в бизнесе, торговле, сфере услуг, финансовой и банковской сфере и др. Мошенничество стало более эффективным, несмотря на развитие компьютерных средств безопасности.
Важно при этом отметить, что выросла и латентность (скрытость) мошенничества в сетях. Потерпевшие, например, банки скрывают факт преступления, «сохраняя» престиж банка, боясь потери клиентов и рынка.

Поймать таких преступников стало сложнее: они выстраивают хитроумные цепочки участников. Это такое мошенничество в интернете и компьютерных сетях, в котором каждый отдельно «вроде бы» закон и не нарушает.

Особенности интернет-мошенничества

Борьба с мошенничеством - не только правовая, но и социально-экономическая проблема. Это проявление теневой экономики и отражение упадка в обществе. В том числе - благополучия населения.
Мошенничество в интернете продолжает «традиции» обычного мошенничества, но имеет и свои особенности.

Особенности интернет-мошенничества:
. стремление выйти на международный уровень;
. латентность;
. использование подставных лиц (физических и юридических);
. использование многозвенной цепочки участников.
Мошеннические операции осуществляются как с помощью украденных данных карт клиентов, так и с помощью фиктивных магазинов и «лжефирм», предназначенных для такой кражи.
Четверть всех отказов от платежа в платежных системах осуществляется из-за неподтвержденных данных (транзакция типа Cardholder Not Present). Число мошенничеств в сетевых магазинах примерно в десять раз больше, чем при оплате пластиковыми картами покупок в обычных магазинах.
Мошенничество в интернет привело к тому, что люди побаиваются карточек: около трети-половины всех предъявлений карточек платежных интернет-систем - мошеннические. Например, около 23% транзакций по одной из крупных платежных систем так и не завершаются: клиент не хочет вводить запрашиваемую персональную информацию. Лишь около 3% поисковых запросов по каталогам интернет-магазинов конвертируются в покупки.

Виды и типы интернет-мошенничества

Мошенничество в интернет использует различные стратегии, но большинство из них относится к транзакциям на суммы, часто «незаметные» владельцами счетов. Важно различать типы интернет-мошенничества.

Основные типы таких нарушителей:
. «неграмотные» или «любопытные», не имеющие злого умысла;
. «профессионалы», имеющие злой умысел;
. «интернет-зависимые»;
. «хулиганы»;
. «нигерийское»;
. «взломщики (воры)», в корыстных целях;
. использующие нарушения архитектуры и регламента работы персонала;
. использующие парольные данные других пользователей;
. использующие специалистов («стоящие за спиной»);
. использующие «липовые» аукционы, «высоко прибыльные» сделки, предложения или товары и услуги по явно низким ценам;
. использующие фриланс (удаленную работу), например, «собирающие» статьи копирайтеров и затем исчезающие и др.
Правовой механизм в интернет пока работает слабо, так как нет методики соответствующего расследования, да и работающей нормативной базы.

Сейчас в Интернет встречается огромное количество всевозможных видов мошенничества. стал идеальным местом и отличным инструментом для мошенников разного калибра. Например, по некоторым статистическим данным, только на SMS разводках, типа узнать совместимость имен, просмотр SMS друга и другая хрень, за 2009 год мошенники заработали 160 миллионов долларов. Конечно, эта цифра агентствами явно завышена, дабы нагнать страху на и так запуганных пользователей, которые уже и пердануть то боятся, а то вдруг за ними подслушивают через интернет, но в любом случае такой размах заставляет нас задуматься о масштабах данного бедствия.

Видимо времена, когда Остап Бендер объявлял о 400 способах честного отъема финансовых средств у беззаботного населения, это были отличные и довольно спокойные времена. Сейчас уже очень далеко количество способов перевалило за 1000 и эти способы далеко уже не честные, а просто циничные. Взять, например, те же виды мошенничества когда доверчивые бабушки отправляют SMS, а после того как узнают, что на их счете 0 хватаются за сердце, а вызвать скорую помощь, уже не могут потому как денег нет. Данный факт меня кстати, возмутил, так как все мобильные операторы говорят, что экстренные вызовы бесплатны и работают, но вот случилось так что оказывается при нулевом балансе сотовый оператор показывает вам большую фигу. Это не знаешь, пока не спохватишься. Сам был в шоке, когда при нулевом балансе пытался ради академического интереса дозвониться до скорой помощи. Мне сказали фиг. В очередной раз убедившись, что кроме самого себя, тебе никто не поможет и глубоко всем насрать на твою жизнь, переходим к теме статьи, то есть идем дальше.

Чтобы , вкратце опишу некоторые способы отъема денег:

Золотые кошельки - мошенничество

Золотые кошельки. С давних времен в на множестве форумов расписывается история о том как кто-то нашел WM кошелек на который переводишь деньги, а через некоторое время Вам возвращается сумма в два раза больше, Вы прочитайте несколько раз и вдумайтесь, возможно ли такое, а люди деньги посылают и ждут, но естественно ничего не возвращается. Развелось таких кошельков множество и WM и Yandex кошельки с самыми разными историями и знаменитостей это кошельки и работающих в платежных системах, придумают, что угодно только денег дай, а итог один денег Вы своих не увидите.

Иностранные обменные пункты - мошенничество

Иностранные обменные пункты. Эта система немного помоложе, и поинтересней, Вам рассказывают способ заработка: Вы с помощью русского обменного пункта меняете доллары WMZ на доллары e-gold по курсу 1 WMZ=1 доллар e-gold, а потом обмениваете с помощью иностранного обменного пункта доллары e-gold на WMZ по курсу 1 доллар e-gold=1.13 WMZ то есть, с одного доллара Вы зарабатываете 13 центов, а чем больше долларов переводите тем больше зарабатываете, и сразу Вам могут предложить купить программу за пару тысяч долларов на которой якобы можно заработать 5-6 тысяч долларов в месяц она видите ли вычисляет где лучше менять. Звучит вроде даже немного правдиво и заманчиво, но после первого перевода Вы увидите, что предложенный Вам иностранный обменный пункт обычная русская липа, которая ничего Вам не вернет и Вы опять потеряли свои деньги.

5-6 кошельков - мошенничество

6 кошельков. Опять же сообщение на многих форумах о том, что Вам надо перевести определенную сумму на 6 кошельков потом удалить шестой, а вместо первого добавить свой кошелек и разослать это сообщение на как можно большее количество форумов ну, во-первых, вы думаете, что те 6 кошельков действительно от разных людей. Разочарую. Они все от одного человека. Да и вообще смешно. Зачем Вам платить и заменять только один кошелек на свой? Вы ведь можете просто скачать страницу и заменить все кошельки на свои и потом рекламировать, а Ваши последователи сделают тоже самое и уж совсем смешно, когда в подобных сообщениях пишут что они находятся под контролем модераторов WebMoney или Yandex Деньги. Цирк бесплатный, да и только. В общем, очередной вид пирамиды, а как блин убедительно пишут. Но у наших людей в последнее время с математикой совсем плохо.

Инвестиционные фонды - мошенничество

Ну и совсем новый и молодой способ это крутые инвестиционные фонды дающие от 1-30 процентов в день от суммы вклада различаются лишь тем, что кто дает очень высокий процент там Ваши деньги просто сразу исчезнут, а кто типа 2 - 3 процента в день те будут новым МММ (Мавроди в наше время уже мало кто помнит). Все же умные не так как наши предки. Вам будут показывать красивые цифры, как растут Ваши деньги, присылать отчеты и так далее. Вот только потом случится маленький сбой или вирусная атака или еще что-нибудь фонд исчезнет от форс-мажорных обстоятельств ну и естественно вместе с Вашими деньгами.

Мошенничество во всем мире характерно тем, что наблюдается его рост в период кризисов и потрясений в обществе. Мы – не исключение. Только в 2009 году зафиксировано правоохранителями около 80000 случаев мошенничества (прирост – 4,4%) в бизнесе, торговле, сфере услуг, финансовой и банковской сфере и др. Мошенничество стало более эффективным, несмотря на развитие компьютерных средств безопасности.
Важно при этом отметить, что выросла и латентность (скрытость) мошенничества в сетях. Потерпевшие, например, банки скрывают факт преступления, «сохраняя» престиж банка, боясь потери клиентов и рынка.

Особенности интернет-мошенничества

Борьба с мошенничеством – не только правовая, но и социально-экономическая проблема. Это проявление теневой экономики и отражение упадка в обществе. В том числе – благополучия населения.
Мошенничество в интернете продолжает «традиции» обычного мошенничества, но имеет и свои особенности.

Особенности интернет-мошенничества:
стремление выйти на международный уровень;
латентность;
использование подставных лиц (физических и юридических);
использование многозвенной цепочки участников.
Мошеннические операции осуществляются как с помощью украденных данных карт клиентов, так и с помощью фиктивных магазинов и «лжефирм», предназначенных для такой кражи.
Четверть всех отказов от платежа в платежных системах осуществляется из-за неподтвержденных данных (транзакция типа Cardholder Not Present). Число мошенничеств в сетевых магазинах примерно в десять раз больше, чем при оплате пластиковыми картами покупок в обычных магазинах.
Мошенничество в интернет привело к тому, что люди побаиваются карточек: около трети-половины всех предъявлений карточек платежных интернет-систем – мошеннические. Например, около 23% транзакций по одной из крупных платежных систем так и не завершаются: клиент не хочет вводить запрашиваемую персональную информацию. Лишь около 3% поисковых запросов по каталогам интернет-магазинов конвертируются в покупки.

Виды и типы интернет-мошенничества

Основные типы таких нарушителей:
«неграмотные» или «любопытные», не имеющие злого умысла;
«профессионалы», имеющие злой умысел;
«интернет-зависимые»;
«хулиганы»;
«нигерийское»;
«взломщики (воры)», в корыстных целях;
использующие нарушения архитектуры и регламента работы персонала;
использующие парольные данные других пользователей;
использующие специалистов («стоящие за спиной»);
использующие «липовые» аукционы, «высоко прибыльные» сделки, предложения или товары и услуги по явно низким ценам;
использующие фриланс (удаленную работу), например, «собирающие» статьи копирайтеров и затем исчезающие и др.
Правовой механизм в интернет пока работает слабо, так как нет методики соответствующего расследования, да и работающей нормативной базы.

www.ultimate-mails.com

Интернет-мошенничество

Сегодня интернет для современного человека является неотъемлемой частью его жизни. В сети можно совершать покупки, работать, развлекаться и знакомиться.

Но все преимущества виртуальной жизни омрачаются новыми технологиями злоумышленников, которые изобретают все новые методы для обмана интернет пользователей. Многие задаются вопросом – как проверить, мошенник это или нет, и как не попасть на «удочку» виртуального афериста?

Онлайн-пространство для злоумышленников

Наверняка, практически каждый посетитель интернет ресурсов хотя бы раз сталкивался со сногсшибательным предложением, которое сулило неимоверный доход с минимальными финансовыми затратами. А бонусом к этому была полная пассивность соискателя. Стать богатым и при этом ничего не делать – вот мечта каждого!

Предпосылки появления

Любое мошенничество основано на знании двух вещей – человеческих стереотипов и психологии. Злоумышленники точно знают, как воздействовать на жертву и какие предложения будут пользоваться спросом. В сложной экономической ситуации, глядя на элитные слои общества, простому человеку хочется получить всё и сразу.

Именно на жажде легкой наживы и совершается большинство обманов в сети.

Второе место остается за доверчивостью людей, которые ищут помощи в сети и отдают мошенникам последнее, сами того не замечая. Это сборы на операции детям и взрослым, помощь бездомным животным и пр. «Пока на свете существуют простаки, обманывать нам, стало быть, с руки». Это было замечено еще в далеком прошлом, о чем и повествовали герои «Золотого ключика».

Взгляд закона

К сожалению, не каждый интернет пользователь торопиться с заявлением в отделение полиции, считая, что воров и обманщиков в сети наказать практически не реально.

Да и подвести под статью «Мошенничество» можно далеко не все действия злоумышленников.

Поэтому злоумышленники продолжают развитие своего «бизнеса», совершенно не боясь наказания. Однако создание пирамид (волшебные кошельки), сбор денег на операцию несуществующего ребенка, заливы на карточки и многое другое в нашей стране является уголовно-наказуемым деянием, и подходит под статью 159 УК РФ.

Виды интернет-мошенничества

День ото дня арсенал методов обмана у злоумышленников неумолимо растет. Они играют на чувствах людей, используют запугивание и жажду скорого обогащения. Сегодня существует несколько видов обмана через интернет, с которыми может столкнуться каждый из нас.

Данный вид мошенничества направлен на получение у пользователя секретных данных (PIN-коды кредиток, пароли от соц.сетей и учетных записей и пр.).

Пользователь получает электронное письмо якобы от известной компании, в котором ему предлагается осуществить то или иное действие:

Создается сайт знакомств, который позволяет пользователю за определенную плату получить доступ к анкетам лиц противоположного пола. Клиент переводит деньги и получает возможность просматривать и комментировать фотографии. В некоторых случаях администраторы сайта даже ведут переписку со своей жертвой от лица избранника или избранницы. Таким образом, человек может на протяжении нескольких месяцев «кормить» владельцев «мертвых душ», даже не подозревая, что его обманывают.
Человек попадает на настоящий сайт знакомств, где доступ к базе данных совершенно бесплатен. Знакомится со второй половинкой и некоторое время ведет переписку. В ходе виртуального разговора злоумышленник деликатно узнает о жертве максимум информации и начинает психологическую атаку. Это может быть ненавязчивое предложение помочь деньгами на лечение, просьба выслать средств для покупки билета в ваш город и т.д. Здесь брачная афера тесно пересекается с попрошайничеством, и может выйти за пределы виртуального мира.

Если вы решили познакомиться в сети, то будьте предельно осторожны. Не посещайте сомнительные интернет ресурсы, не высылайте деньги и не сообщайте своего адреса.

Это касается и отношений с попрошайками. Существуют сайты, на которых люди просят деньги на что угодно – от бутылки пива до дорогостоящей операции. Некоторым удается сорвать настоящий куш на «мягких» сердцах других. Сердобольные граждане отдают последнее на лечение несуществующих детей и даже не подозревают о том, что их деньгами сейчас пользуются настоящие аферисты.

Заливы на кошельки и банковские карты

Этот способ выманивания денег сегодня набрал неимоверные обороты. На различных досках объявлений и в соц.сетях можно увидеть такие предложения «Залив на карту (кошелек) любой суммы. Деньги из игорного бизнеса. Вывожу через посторонних лиц, за что плачу 50%». Здесь, что называется, бьют по больному. Предлагают получить круглую сумму денег всего за один клик.

Стоит обратить внимание и на то, что некоторые хакеры действительно осуществляют подобные операции. Но ваша помощь злоумышленнику будет расценена правоохранительными органами, как соучастие в мошенничестве и краже средств. Причем, вы будите первым, к кому придут сотрудники полиции, поскольку мошенники продумывают каждую деталь и выйти на их след будет проблематично.

Волшебные кошельки

Этот способ сейчас отошел на задний план. Однако все еще существуют желающие затратить пару сотен рублей для получения пожизненного пассивного дохода. Но такие пирамиды существуют крайне мало, поэтому обогатиться на них не удастся.

Вас обманули?

Многие пользователи интернет ресурсов считают, что мошенники из сети являются абсолютно неприкасаемыми личностями, до которых добраться могут лишь сотрудники спец. служб.

Ввиду своей мало осведомленности большинство обманутых людей так и остаются один на один со своими проблемами. Хорошо, если это касается потери небольшой суммы денег. А если вы потратили свои последние сбережения?

Что делать и куда обращаться?

Самым действенным, но в тоже время самым простым способом борьбы с сетевыми обманщиками является обращение в правоохранительные органы.

В нашей стране в каждом регионе имеется специальный отдел МВД – управление «К», которое проводит расследования преступлений в сети интернет.

Сотрудники данного подразделения ведут борьбу с распространением порнографии, нарушениями авторских прав и занимаются расследованием правонарушений, совершенных в Интернете.

Если вы попали в ряды тех, кого злоумышленникам удалось обвести «вокруг» пальца, то вам следует незамедлительно обратиться с заявлением в местное представительство подразделения «К». Свою жалобу вы можете подать не только в письменной, но и в устной форме. Чем больше информации о злоумышленниках вы сообщите сотрудникам управления, тем больше будет шансов на их поимку и наказание. Поэтому постарайтесь запомнить максимум информации – адрес сайта, расчетный счет, адрес электронной почты, номер электронного кошелька и т.д.

Не всем гражданам известны координаты подразделения «К», поэтому в случае возникшей необходимости их можно уточнить в управлении местного МВД, в справочной службе или у своего поставщика интернет услуг. Кстати, после того, как человек посылает своему провайдеру жалобу на совершенное интернет преступление, с ним незамедлительно связываются сотрудники управления «К». Если же вы имеете объективные причины для обращения в вышестоящие инстанции, то вы вправе отослать материалы в электронном виде в Федеральную службу безопасности или оставить информацию на официальном сайте МВД.

Увольнение главного бухгалтера по собственному желанию следует произвести по всем нормам закона. Инструкции в статье.

Неправомерные действия работодателя приносят страдания работнику. Читайте, сколько заплатит за это босс.

Способы предотвратить махинации

Поскольку бизнес мошенников основан именно на доверчивости людей, стоит пересмотреть свои оптимистичные взгляды на окружающий мир. Помните, что на данный момент в интернете орудует огромное количество мошенников, которые знают слабые места своих жертв.

Можно выделить несколько правил, которые помогут вам избежать обмана в сети:

Существенно заниженная цена на товар должна вас насторожить. Постарайтесь найти в сети аналогичную продукцию и сравните стоимость.

Увидели печальную историю о болезни ребенка и необходимости сбора несколько сотен тысяч рублей, уточните данные организации и расчетные счета, по которым предлагается внести пожертвование. Обычно, сбором занимаются группы активистов, которые по первому требованию предоставляют полную информацию о больном ребенке, стоимости и месте его лечения, и о том, сколько средств уже собрано.

Предлагают заработать, вложив сто рублей? Чистой воды обман! Наверняка, это промыслы создателей очередной пирамиды.

Настаивают на покупке видео курса, который кардинально изменит вашу жизнь? Тоже обман. В лучшем случае вы получите инструкцию по заработку, но это будут методы, приносящие в день не более 50 руб.

К сожалению, большая часть пользователей интернет ресурсов сталкиваясь с подобными объявлениями, предпочитают оставить действия злоумышленников без внимания. Но если бы, хотя бы каждый пятый, кто видит подобное предложение, отправлял информацию в управление «К» или другой компетентный орган, то мошенников в сети стало бы гораздо меньше. Поэтому главным методом предотвращения махинаций в режиме онлайн является сознательность граждан.

Мошенничество с пластиковыми картами в России

Дата публикации : 04.01.2015 2015-01-04

Статья просмотрена: 3237 раз

Библиографическое описание:

Карева Е. И. Мошенничество с пластиковыми картами в России // Молодой ученый. 2015. №1. С. 325-328. URL https://moluch.ru/archive/81/14762/ (дата обращения: 10.07.2018).

Развитость современных телекоммуникационных технологий и Интернета дает возможность не только нам выйти на определенный уровень удобства, но также, криминальному миру.

Эта ситуация связана с тем, что в этой области есть возможность скрывать свои действия, не притягивая к себе внимания и довольно часто, даже не выходя из собственного дома.

Современные технологии дистанционного банковского сервиса предоставляют очень удобные услуги, от которых мы уже не можем отказаться.

Борьба между поставщиками этих сервисов и представителей криминального света ведётся непрерывно.

Первые разрабатывают и внедряют новые механизмы защиты, а другие ломают головы над тем, как найти новые способы эту защиту обойти.

Метод или способ обойти защиту, есть всегда, но он, как правило, слишком трудоёмкий и требует много затрат.

Для того, чтобы избежать риски и минимизировать свои потери, необходимо развивать свои знания в этой области и всегда действовать рассудительно.

Цель данной статьи: Проанализировать влияние мошенничества с пластиковыми картами за 2009- 2014 годы на их выпуск банками РФ.

Задачи, поставленные перед нами для достижения цели:

— проанализировать данные МВД о случаях мошенничества с пластиковыми картами;

— проанализировать неофициальные данных о случаях мошенничества с пластиковыми картами;

— изучить самые частые и популярные виды мошенничества с пластиковыми картами.

По мошенничеству с пластиковыми картами реальной статистики нет как таковой, т. к., во-первых, банки не стремятся выносить на всеобщее обозрение свои потери от мошенников, не хотят портить репутацию, а во-вторых, сами люди, пострадавшие от преступных действий, не спешат обращаться в полицию: или суммы потери невелики, или надежды на результат нет.

Таким образом, статистика по данному вопросу бывает официальной, т. е. по данным МВД, и неофициальной - т. е. по обрывкам информации, которая появляется в интервью с разными должностными лицами.

Статистика ущерба от случаев мошенничества с пластиковыми картами

Официальные данные МВД

Неофициальные данные банков

Из данных статистики, можно сделать вывод о том, что официальные и неофициальные данные значительно отличаются, ведь в первом случае - мы наблюдаем миллионы, а во втором - миллиарды.

Суммы со значительным отрывом от предыдущих лет в сторону увеличения, наблюдаются в 2012–2013 годах, т. е. дни современности. 2010 год по официальным данным МВД можно считать наименее затронутым криминальными действиями из представленных пяти лет. Рост числа мошенничества с пластиковыми картами, можно связать с тем, что и самих карточек и людей, которые по ним расплачиваются, стало в разы больше. Огромное количество Интернет - магазинов, прием безналичных в супермаркетах, выдача заработной платы через банкомат и т. д. Это и есть предпосылки к противоправным действиям преступников. Если проводить анализ только по количеству преступлений (официальные данные МВД), то можно выделить 2013 год на диаграмме выше - самое большое количество случаев мошенничества с пластиковыми картами. 2010 - напротив, имеет наиболее оптимистическую картину.

Рис. 1. Преступления по данным МВД 2011–2013 гг.: 2009 год - 7000 преступлений, 2010 год - 1600 преступлений, 2011 год - 4454 преступлений, 2012 год - 11392 преступлений, 2013 год - 12450 преступлений

Итак, рассмотрим лишь самые популярные виды мошенничества с пластиковыми банковскими картами.

1) «Оффлайн» - мошенничество или даже ограбление (человека грабят прямо у банкомата, вынуждая отдать снятую наличность).

Так, в кафе или супермаркете (как в России, так и за рубежом) вашу карту могут провести через картридер два раза - но не потому, что она нечитаемая, а со злым умыслом. Кассир или официант может провести эту карту через устройство, оснащенное скиммером, и ваши данные попадут к мошенникам.

В ресурсах онлайн - игорные сайты, порносайты и т. п., есть риск «подарить» свои данные мошенникам, просто введя номер карты с клавиатуры, либо риск перехвата денег во время оплаты каких-либо опций или услуг.

Суть этого способа: данные с магнитной ленты вашей карточки считываются специальным устройством (скиммером), затем совершается выпуск дубликата вашей карты для использования ее в магазинах, которые не требуют того, чтобы личность владельца подтвержадась, или для покупок в Интернете.

Скиммер можно установить как на банкоматах, так на платежных терминалах в сфере товаров и услуг (магазины, рестораны и т. п.). Возникает вопрос: как и откуда эти люди узнают пин-коды своих жертв? Вариантов много. Самый простой: тот, кто стоит за вашей спиной подсмотрел ваш пин-код. Второй способ, более изощренный: на клавиатуру банкомата/АТМ наносится специальный спрей, благодаря которому будут четко видны нажатые вами клавиши. Третий способ: на банкомат устанавливается микрокамера - ее можно вовсе не заметить, потому что ее спрячут за пачкой стоящих у терминала рекламных буклетов. Наконец, существуют накладки на клавиатуру, которые передают мошенникам пин-код

3) Фишинг

Это менее распространенный способ (fishing означает «ловля рыбы»): приходит письмо на электронную почту владельцу карты (вариант: вам звонят по телефону) и приятным голосом просят назвать/ввести данные карты под различными предлогами - например, под видом специальной акции, ради предотвращения несанкционированных транзакций и т. п. Но это не законно. Даже сотрудники банков не имеют право узнавать ваш пин - код.

Необходимо опасаться сайтов - «зеркал». Особенно опасны «черные» сайты, дублирующие интернет-банк вашего банка-эмитента. Они выглядят в точности, как официальный сайт, но соединение происходит не в защищенном режиме (обращайте внимание на замочек напротив URL вашего интернет-банка), благодаря чему опасность перехвата денежных средств увеличивается до 99 %.

Иной способ перехватить ваши деньги на карте - выполнение различных покупок через Интернет: данные по карте могут быть перехвачены в момент оплаты вами покупки.

Бывает так, что мошенники размещают (в малолюдных местах) целый поддельный банкомат. Это обыкновенная коробка, оборудованная все тем же скиммером, но выглядит она в точности, как настоящий банкомат. Ничего не подозревающие люди вводят пин-код и ожидают выдачу наличности, но вместо них на экране возникает сообщение о технических неполадках или об отсутствии денег в банкомате.

6) «Ливанская петля»

В отличие от вышеописанных способов, в этом случае достаточно простой фотопленки: мошенники мастерят из нее специальный карман и помещают в картридер, закрепляя концы снаружи.

В этом случае банкомат выдает вам «кэш», но не возвращает карту. Кто-то из очереди вызывается помочь и начинает нажимать на какие-то кнопки, успокаивает вас, и через пару минут получает то, ради чего все затевалось: владелец невольно сообщает ему пин-код карты. Но карту вызволить «не выходит», и человек советует вам идти в банк и решать данный вопрос, а мошенник спокойно вынимает петлю и забирает вашу карточку.

На сегодняшний день для защиты пользователей банковских карт принят Федеральный закон от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» который устанавливает ответственность банка компенсировать потери клиента от мошеннических действий. Об этом говорит статья 9 закона, положения которой вступили в силу с 1 января 2014 года. Видимо в связи этим некоторые банки планируют с 2014 года перестать выпускать карты с магнитной полосой, а выпускать только «чиповые» карты. Считается, что с таких карт практически невозможно украсть информацию и деньги.

Мошенничество с пластиковыми картами, в чём нам удалось убедиться, стало огромной преступной сетью, способов - огромное количество, действуют как крупные преступные группы, так и мелкие. Наличие рисков в какой-либо сфере на рынке неизбежно влечет за собой возникновение страхования. Недавно услуга страхования пластиковых карт появилась в России. Страхованию подлежат личные, корпоративные, дебетовые/расчетные и кредитные карты различных платежных систем (Visa, MasterCard и т. п.) различных категорий (Electron, Standard/Classic, Gold и т. д.). А дисконтные карточки, присваиваемые при получении дебетовых или кредитных карточек, не принимаются - в данную группы включены карты для оплаты телефонных переговоров, авиаперелетов, ж/д переездов, и так далее.

Статистика интернет мошенничества

Рынок электронных платежей в России растет примерно на 30 процентов ежегодно, и вместе с ним увеличивается число интернет-махинаций. Тысячи людей ежедневно становятся жертвами сетевых аферистов, которые изобретают все новые и новые способы отъема денег у населения.

По статистике, наиболее частой причиной преступлений в интернете становится банальная невнимательность пользователей, либо недостаток знаний о правилах безопасности. «РГ» разбиралась в том, какие бывают виды сетевого мошенничества, защищает ли закон тех, кто попался на удочку интернет-фишинга, и как обезопасить свои финансы от этой угрозы.

Пожалуй, самым распространенным способом мошенничества в интернете является фишинг (phishing: от английского fishing - рыбалка и password - пароль), то есть кража личных данных для последующего хищения средств с банковской карты или интернет-кошелька. Причем «засветить» карту или её реквизиты гораздо проще, чем кажется, а восстановить утраченные средства - крайне нелегко.

«Чаще всего для кражи паролей и секретной информации мошенники используют спам-рассылки, компьютерные вирусы и подставные сайты, - рассказывает начальник отдела дистанционного банковского обслуживания Московского кредитного банка Дмитрий Гнездилов, - поэтому главное - не пренебрегать ключевыми требованиями безопасности: обновлять антивирусную программу, использовать верификацию платежей по sms, оплачивать товары и услуги через систему онлайн-банкинга»

Однако если вы регулярно следите за актуальностью баз антивируса и используете для платежей только проверенные сайты, это не гарантирует вам полной безопасности, поскольку мошенники блестяще научились извлекать выгоду из доверчивых пользователей, прикидываясь сотрудниками службы поддержки платежной системы, банка или просто - притворясь добросовестным покупателями б/у-товаров в интернете. «Я продавал спортивный тренажер через сайт бесплатных объявлений и получил выгодное предложение от одного покупателя. Он сразу предложил хорошую сумму, объяснил, что хочет сделать подарок своей девушке и готов был перевести всю сумму мне на счет, - рассказал «РГ» Сергей Петренко, едва не ставший жертвой мошенника.

По его словам, настойчивый покупатель требовал передать ему CVV карты, объясняя это тем, что иначе его банк не пропустит платеж.

«Ни при каких обстоятельствах не сообщайте незнакомым людям ваш CVV/CVC2, а тем более - пароли или коды верификации от любых платежных сервисов.

Требовать эту информацию не вправе даже сотрудники вашего банка, не говоря уже о подставных лицах и мошеннических сервисах», - предупреждает представитель МКБ Дмитрий Гнездилов.

По мнению эксперта, если вы хотите продать вещь в интернете, а ваш покупатель живет в другом городе, достаточно предоставить ему 16-значный номер карты, нанесенный на её лицевой стороне, и договориться о порядке перевода оплаты.

При этом для перевода денег с карты на карту лучше всего использовать соответствующие сервисы card-to-card, которые предоставляют многие крупные банки.

Сравнительно новым, но от этого не менее опасным видом мошенничества являются махинации с интернет-кошельками, и зачастую, как ни странно, недальновидные пользователи сами отправляют злоумышленникам личные данные и пароли.

«Мошенники действуют по следующим схемам: покупка товаров, предоплата услуг, в том числе с предварительным перечислением 50%, что может создать мнимую видимость неких гарантий»

Рассказал «РГ» Вадим Колосов, руководитель юридической фирмы, специализирующейся на интернет-праве.

Такой случай, например, произошел с преподавателем йоги из Санкт-Петербурга, Елизаветой Смирновой. Девушка собиралась купить айфон на одной из крупнейших интернет-площадок по размещению бесплатных объявлений и, связавшись с недобросовестным продавцом, потеряла 35 тысяч рублей.

«Мошенник сразу вошел в доверие, предложил перейти на ты, изображал бурную деятельность и готовность во всем услужить, - рассказала «

РГ» Елизавета, - а когда дело дошло до оплаты покупки, настоял на переводе денег именно через Qiwi-кошелек».

Доверчивая покупательница согласилась на это странное условие, и как только ей пришла sms с личными данными о регистрации, злоумышленник попросил продиктовать эти цифры, якобы необходимые для службы доставки.

«Вся сумма была у меня уже на счету, поэтому перевести деньги на свой кошелек, ему не составило никакого труда»

Жалуется Елизавета. Как пояснила «РГ» руководитель пресс-службы Qiwi Юлия Мансурова, мошенникам удалось вывести средства из интернет-кошелька Елены до того, как она уведомила службу безопасности сервиса, и в данном случае необходимо обращаться в правоохранительные органы для возбуждения уголовного дела.

Однако если в этом примере девушка сама передала явки и пароли злоумышленнику, то бывают ситуации, когда распознать мошенничество довольно трудно даже хорошо подкованному пользователю. С этим столкнулся Константин Ильин, собиравшийся продать через интернет одну из своих электрогитар.

«Покупатель с большим интересом отозвался на мое объявление и был готов приобрести инструмент по полной предоплате с отправкой в другой город, - рассказывает Константин, - при этом главным условием покупателя был перевод средств именно через Qiwi, на что я согласился»

Как пояснил Константин, «покупатель» вскользь отметил, что при отправке перевода необходимо будет оплатить комиссию и даже выразил готовность заплатить больше, чтобы перекрыть ее.

«Меня такая благотворительность, конечно, смутила, но я все-таки дал ему номер счета»

В результате я получил странное сообщение о переводе через интернет-кошелек с требованием оплатить комиссию в 8% в течение трех часов, после чего вся сумма якобы поступит на мой счет.

Этого было достаточно, чтобы распознать попытку мошенничества.

«Сумма, которую перечислили на счет Visa Qiwi Wallet, отображается непосредственно на балансе электронного кошелька - по аналогии с пополнением счета в любой другой системе»

Прокомментировали ситуацию в пресс-службе Qiwi.

«Qiwi никогда не требует оплаты комиссии от получателей платежей или переводов»

Подчеркнул представитель компании.

Однако, увы, отличить такую уловку от настоящего перевода довольно трудно, оплаченная комиссия будет отображаться в системе платежей как добровольная операция, а несостоявшийся покупатель пропадет навсегда, поскольку сам товар его вовсе не интересовал и покупать он изначально ничего собирался. Чтобы обеспечить безопасность своего интернет-кошелька, эксперты Qiwi настоятельно рекомендуют не переводить средства на счета незнакомых людей, избегать платежей в непроверенных интернет-магазинах и группах в соцсетях, ни в коем случае не сообщать третьим лицам пароли, одноразовые коды и прочие конфиденциальные данные, и обязательно подключить e-mail- и sms-уведомления о действиях с электронным кошельком. Так называемые «нигерийские письма» уже не только стали широко распространенным интернет-мемом, но и успели набить оскомину даже самым неискушенным пользователям сети.

Не смотря на это, эксперты отмечают, что активность африканских комбинаторов растет, а значит простодушные адресаты, очарованные историями в стиле «Тысячи и одной ночи», все еще находятся.

«Не так давно я получил загадочное письмо от представителя гонконгской кредитной организации, - рассказал «

РГ» Михаил Седов, специалист по информационной безопасности одного крупного российского банка, - отправитель предлагал мне выступить фиктивным наследником погибшего под бомбежкой иракского миллионера за символические 40% его состояния». К письму прилагалась анкета для внесения личных данных и пошаговые инструкции: открыть счет в офшорном банке на 500 евро, настроить к нему дистанционный доступ (за деньги) и передать всю информацию отправителю письма (что любопытно, тоже за деньги).

Как нетрудно догадаться, эта история - типичный пример махинации с массой подставных лиц и продуманной легендой и, если бы Михаил не был специалистом в сфере IT-безопасности, мог бы вполне попасться на крючок. Чаще всего жертва переводит на указанный в письме счет крупную сумму, передает злоумышленникам копии личных документов, ожидая баснословного обогащения, а авторы комбинации переключаются на другого охотника получить наследство, а в некоторых случаях - даже используют документы жертвы для перекрестного мошенничества. Следовательно, чтобы обеспечить безопасность своих финансов, любой призыв вложить кровно заработанные в развивающуюся экономику солнечной Нигерии, либо получить наследство бездетного миллионера из любой другой африканской страны, для оформления которого вас попросят заплатить пустяковую, на первый взгляд, сумму, должен трактоваться вполне однозначно: вас хотят нагло обмануть, и вернуть деньги будет уже невозможно!

Если вы или ваши близкие все-таки стали жертвой интернет-мошенничества, эксперты рекомендуют незамедлительно обращаться в полицию.

Расследованием интернет-преступлений занимается Управление «К» МВД России и подать заявление туда можно через специальную форму на сайте ведомства: mvd.ru/request_main.

Кроме того, чрезвычайно важно как можно скорее проинформировать о факте кражи средств банк или платежную систему.

«Если пользователь своевременно подаст заявление в службу безопасности, электронный кошелек мошенника может быть заблокирован, это помешает ему вывести похищенные средства»

Комментирует представитель Qiwi. Деньги могут быть возвращены потерпевшему только по решению суда, для этого и необходимо обращаться в полицию, ведь это является официальным основанием для платежного сервиса начать внутреннее расследование. Не смотря на то, что мошенники орудуют в сети под вымышленными данными, используют несколько звеньев в цепочке обналички похищенных средств, а также целую систему прокси-серверов, маскирующих реальный IP, восстановить справедливость в некоторых случаях можно.

«Полиция располагает всеми необходимыми ресурсами и возможностями для выявления таких мошенников и привлечения их к ответственности, в разных регионах страны было раскрыто немало подобных дел, причем в большинстве случаев - мошенники признают свою вину»

Объясняет юрист Вадим Колосов.

По мнению эксперта, пострадавшему необходимо также приложить к заявлению адреса почтовых ящиков, ссылки на профайлы мошенников в соцсетях, их имена, пусть и вымышленные, а также скрины переписки со злоумышленниками, поскольку такая информация может лечь в основу проверки и сильно помочь расследованию. Любопытно, что по статистике до вынесения судебного приговора доходят дела как на сотни тысяч рублей с несколькими обманутыми, так и по заявлению одного потерпевшего с ущербом в несколько тысяч, а значит - шанс вернуть утраченное почти всегда есть.

Однако мошенничество гораздо проще предупредить, чем расследовать уже свершившийся факт и доказывать виновность аферистов. Соблюдение этих несложных правил позволит повысить вашу безопасность в интернете в несколько раз!

1. Не сообщайте реквизиты банковской карты или коды верификации платежных сервисов неизвестным.

2. Регулярно обновляйте антивирусную программу на домашнем компьютере. 3. Не вводите данные банковской карты с компьютеров общественного пользования. 4. Используйте для оплаты систему онлайн-банкинга вашей кредитной организации.

5. Подключите sms-уведомления к вашей банковской карте, чтобы всегда быть в курсе всех операций по ней.

8. Если вы потеряли телефон, на который приходят коды верификации вашего платежного сервиса, немедленно заблокируйте сим-карту. 9. Используйте для платежей в интернете только карты с 3d-secure.

10. Помните, что ни один из платежных сервисов не требует оплаты комиссии от получателя перевода.